Bescherming beleggers

Beleggersbescherming is een belangrijk onderdeel van MiFID II. Door aangescherpte gedragsregels neemt de bescherming van beleggers toe.

Verplichtingen

Beleggingsondernemingen moeten meer informatie verstrekken over de kosten van een beleggingsdienst en over de onafhankelijkheid van hun beleggingsadvies.

Daarnaast moet bijvoorbeeld personeel met klantcontact voldoen aan vakbekwaamheidseisen. Door het stellen van organisatorische eisen biedt MiFID II meer beleggingsbescherming. Bijvoorbeeld doordat regels voor productontwikkeling ook voor beleggingsondernemingen gelden.

Ook zijn beleggingsondernemingen verplicht te rapporteren over de transacties die zij uitvoeren. Daarvoor hebben zij onder andere klantinformatie nodig, zoals het paspoortnummer of nationaal identificatienummer. De paspoort- en identiteitsgegevens worden uitsluitend gebruikt voor de toezichtdoeleinden en worden beschermd conform de Europese Wetgeving.

Productinterventie

Op basis van MiFID II/MiFIR heeft de AFM een productinterventiebevoegdheid. Hiermee kan de AFM het op de markt brengen, verspreiden of verkopen van een financieel instrument of gestructureerde deposito verbieden of beperken. Ook kan de AFM een soort financiële activiteit of praktijk verbieden of beperken. De AFM kan deze bevoegdheid inzetten als er significante zorgen zijn over de beleggersbescherming. Daarnaast kan de AFM de bevoegdheid inzetten bij bedreiging van de financiële markten of grondstoffenmarkten of het financiële stelsel.

ESMA heeft voor dit onderwerp Q&A’s opgesteld, die te vinden zijn in het document ‘ESMA Q&A’s Investor Protection’ (hoofdstuk 17).

Meer informatie

Op onderliggende pagina's is meer informatie te vinden over onderwerpen met betrekking tot beleggersbescherming;