Beleidsregel Informatieverstrekking ook voor jou relevant
In de recent geactualiseerde Beleidsregel Informatieverstrekking staat nu ook hoe wij als toezichthouder beoordelen of informatie van pensioenuitvoerders correct, duidelijk, evenwichtig en tijdig is.Nieuw hoofdstuk over pensioeninformatie
De Beleidsregel is gericht op de gehele financiële sector met een apart nieuw hoofdstuk over pensioeninformatie. Het uitgangspunt is dat alle informatie die je verstrekt of beschikbaar stelt correct, duidelijk, evenwichtig en tijdig is, zowel zelfstandig als in samenhang met andere informatie-uitingen. Dit geldt ook voor informatie rondom de overgang naar het nieuwe pensioenstelsel, en ongeacht of je de informatie verplicht of vrijwillig verstrekt.Voorbeeld uit de Beleidsregel: evenwichtige informatie
In de Beleidsregel staat hoe wij evenwichtigheid interpreteren. Evenwichtig informeren betekent dat er een juiste balans is in de informatieverstrekking. Bijvoorbeeld een juiste balans tussen de relevante voor- en nadelen, kenmerken en de risico’s. Als de informatie niet evenwichtig is en een deelnemer niet voldoende op de hoogte is van de beperkende voorwaarden of risico’s, kan hij ten onrechte een verkeerde conclusie trekken over zijn pensioenregeling.Bij de beoordeling of informatie evenwichtig is, kijken wij in ieder geval of:
- de relevante informatie over de situatie en context is opgenomen;
- de relevante voor- en nadelen en risico’s expliciet worden benoemd en inzichtelijk worden gemaakt;
- de opgenomen voorbeelden en vergelijkingen representatief zijn en waar nodig zijn voorzien van een onderbouwing;
- het voor de deelnemer duidelijk is wanneer hij wel of niet een bepaald recht heeft (voorwaarden of uitzonderingsgronden); en
- de informatie evenwichtig is in elk van de informatielagen en als geheel bezien.
In de Beleidsregel staan ter verduidelijking ook voorbeelden van niet evenwichtige informatie. Daarnaast lichten we op dezelfde wijze onze interpretatie van “correct”, “duidelijk” en “tijdig” toe.
Publicatie in de Staatscourant
Een beleidsregel is een formele uiting van de toezichthouder die wordt gepubliceerd in de Staatscourant. Voorafgaand aan de publicatie van de gewijzigde Beleidsregel is deze openbaar geconsulteerd. Wij hebben voor het hoofdstuk over pensioen van verschillende partijen reacties gekregen en de tekst daarmee kunnen verbeteren. Hartelijk dank daarvoor. In het Feedback statement staat toegelicht wat we met de consultatiereacties hebben gedaan.
Een consultatiereactie ging over het tijdig verstrekken van het UPO in relatie tot de transitie. Wij hebben contact gezocht met betrokken partij en dat heeft geleid tot een uitzondering op de Beleidsregel tijdigheid verstrekking Uniforme Pensioen Overzichten in het jaar voorafgaand aan de transitie. Meer informatie staat op onze webpagina over het UPO.
Contact bij dit artikel
Wilt u het laatste nieuws van de AFM ontvangen?
Schrijft u zich dan in voor onze nieuwsbrief, dan houden wij u op de hoogte.