Bestuurderstoets
Personen die het beleid van een financiële onderneming (mede) bepalen of toezicht houden op dit beleid moeten betrouwbaar en/of geschikt zijn. Als deze personen starten bij een financiële onderneming worden zij door de AFM en/of De Nederlandsche Bank (DNB) getoetst op betrouwbaarheid en/of geschiktheid.
Toetsingen
Meer informatie over toetsingen van dagelijks beleidsbepalers, commissarissen en medebeleidsbepalers vindt u op de pagina Toetsingen bestuurders en commissarissen.
Beoordeling betrouwbaarheid
De AFM toetst de betrouwbaarheid van (mede)beleidsbepalers en commissarissen van adviseurs, bemiddelaars en gevolmachtigd agenten aan de hand van de criteria voor betrouwbaarheid die uitgewerkt zijn in de Wft en Bijlage C van het BGfo.
Het gaat bij de beoordeling om voornemens, handelingen en antecedenten van de beleidsbepalers die de vervulling van de functie in de weg staan. De AFM kijkt hierbij vooral naar strafrechtelijke, financiële en fiscaal bestuursrechtelijke antecedenten, toezichtantecedenten en zogenoemde overige antecedenten. Dit zijn bijvoorbeeld de beëindiging van de inschrijving bij DSI, een tuchtrechtelijke maatregel of een arbeidsconflict.
Beoordeling geschiktheid
Geschiktheid bestaat uit kennis, vaardigheden en professioneel gedrag. Dit begrip is nader uitgewerkt in de Beleidsregel geschiktheid 2012. In deze beleidsregel zijn ondernemingen ingedeeld in groepen op basis van criteria zoals omvang, aard, complexiteit en risicoprofiel.
De geschiktheidseisen voor gevolmachtigd agenten en aanbieders van krediet zijn opgenomen in groep B.
De geschiktheidseisen voor adviseurs, bemiddelaars en herverzekeringsbemiddelaars zijn opgenomen in groep C.
Aan- of afmelding (mede)beleidsbepalers
U kunt een (mede)beleidsbepaler van uw financiële onderneming aan- of afmelden via het AFM Portaal.