Communiceer zorgvuldig aan bijna-gepensioneerden over pensioenafwijking door ‘rentedip’

We hebben eerder dit jaar onze zorgen uitgesproken over goedweerscenariobedragen die bij deelnemers mogelijk onrealistische verwachtingen kunnen wekken. De nadruk lag daarbij vooral op jonge deelnemers. Tijdens de gesprekken over deze zorgen heeft de pensioensector verschillende oplossingsrichtingen aangedragen, waaronder het werken met gelaagdheid in de communicatie en het geven van toelichtingen. Wij verwachten dat de toelichtingen die je als pensioenuitvoerder geeft, aansluit op specifieke doelgroepen onder je deelnemers.

Rentedip in scenarioset

Uit signalen die wij hebben ontvangen blijkt dat ook bijna-gepensioneerden mogelijk verkeerde verwachtingen kunnen krijgen door de scenariobedragen. De zogenoemde ‘rentedip’ in de P-scenariosets (een modelmatig lage eenjaarsrente) kan ervoor zorgen dat er inconsistenties ontstaan in de pensioenverwachtingen (omdat deze door de ‘rentedip’ anders uit kunnen pakken).

De rentedip speelt voornamelijk een rol voor deelnemers een jaar voor hun pensioendatum, die een transitieoverzicht ontvangen of bij communicatie rond een waardeoverdracht of afkoop. Mogelijk nemen deelnemers beslissingen op basis van de informatie die aan hen is verstrekt via het transitieoverzicht, bijvoorbeeld over het uitstellen van het pensioen.

Communiceer zorgvuldig

Wij roepen pensioenuitvoerders op om na te gaan wat de impact van de rentedip is op de bedragen die worden gecommuniceerd aan bijna-gepensioneerden. Pak de communicatie aan bijna-gepensioneerden zorgvuldig aan en zorg dat deelnemers realistische verwachtingen hebben.

Meer informatie

Pagina over scenariobedragen
Overzicht Transitiebulletins