Transitieoverzicht: pensioenfondsen zelf verantwoordelijk voor inhoud
De eerste 3 pensioenfondsen hebben inmiddels een prognose-transitieoverzicht aan hun deelnemers verstuurd. De AFM keurt transitieoverzichten niet van tevoren goed, pensioenfondsen zijn zelf verantwoordelijk voor de informatie. We raden aan het prognose-transitieoverzicht het liefst 2 tot 3 maanden voor de overgangsdatum aan alle groepen van deelnemers te versturen.Per 1 januari 2025 varen 3 koploperpensioenfondsen in. Wij hebben van deze pensioenfondsen begrepen dat zij hun prognose-transitieoverzichten (ook transitieoverzichten-vóór genoemd) uiterlijk 1 december 2024 aan hun deelnemers hebben verstuurd. Daarmee voldoen ze aan de wet: pensioenfondsen moeten tijdig deelnemers het prognose-transitieoverzicht verstrekken. Wij vullen tijdig in als minimaal 1 maand voor overgang naar het nieuwe stelsel.
Beter is om het prognose-transitieoverzicht langer van tevoren te versturen, zodat (pensioengerechtigde) deelnemers tijd hebben om zich voor te bereiden op de nieuwe situatie. Op basis van ingediende communicatieplannen en gesprekken met de sector constateren we dat veel pensioenuitvoerders deelnemers het prognose-transitieoverzicht 2 tot 3 maanden voor het transitiemoment willen versturen. Dat juichen we toe.
Achteraf toezicht
Wij keuren de transitieoverzichten niet vooraf goed. Pensioenfondsen zijn zelf verantwoordelijk voor de op te stellen informatie. Wij houden wel toezicht op de verstrekte informatie, bijvoorbeeld door de verstuurde overzichten op te vragen. Anders dan De Nederlandsche Bank geven wij vooraf ook geen invaarbeschikking af bij het invaren door pensioenuitvoerders.Stem af op specifieke deelnemersgroepen
De prognose-transitieoverzichten moeten vanzelfsprekend de wettelijk vereiste informatie bevatten, waaronder een vergelijking tussen de pensioenverwachtingen in de oude en nieuwe pensioenregeling en een persoonlijke toelichting daarop. Probeer de verdere informatie en toelichtingen – bijvoorbeeld via een oplegbrief – zo goed mogelijk af te stemmen op jouw deelnemers en op specifieke deelnemersgroepen zoals jongeren. Zie hiervoor ook eerdere berichtgeving over het transitieoverzicht in het Transitiebulletin.Contact bij dit artikel
Wilt u het laatste nieuws van de AFM ontvangen?
Schrijft u zich dan in voor onze nieuwsbrief, dan houden wij u op de hoogte.