TUPO? Denk goed na voor gebruik

Minister Van Hijum van Sociale Zaken en Werkgelegenheid (SZW) heeft op 19 februari het zogeheten TUPO-model van de Pensioenfederatie ‘vastgesteld’. Pensioenfondsen die op de eerste dag van een jaar overgaan naar het nieuwe stelsel, kunnen het TUPO eenmalig gebruiken in datzelfde jaar. Ze combineren dan in één document de verstrekking aan deelnemers van het definitieve transitie-overzicht en het Uniform Pensioenoverzicht (UPO).

Persoonlijk vs. uniform

Let bij gebruik van het TUPO wel goed op! Het strikt volgen van het TUPO-model betekent niet dat je automatisch voldoet aan de wet. Het persoonlijke karakter van een transitieoverzicht kan op gespannen voet staan met het uniforme karakter van een UPO.

Geen invuloefening

Zo moet de informatie op het definitieve transitieoverzicht de deelnemer op persoonlijke wijze inzicht geven in de gevolgen van de transitie. Dit vereist verschillende persoonlijke toelichtingen, onder meer bij mogelijk onrealistische scenariobedragen. Het gebruik van het TUPO is dus geen eenvoudige invuloefening. In het definitieve transitieoverzicht moet bovendien de vergelijking worden gemaakt met het eerder verstrekte prognoseoverzicht. Gebruik van het vastgestelde format van het TUPO kan deze vergelijking bemoeilijken.

Binnen drie maanden na overgang

Zorg bovendien dat je het TUPO (of definitief transitieoverzicht) tijdig verstrekt aan deelnemers. In principe is dat binnen drie maanden na overgang naar het nieuwe stelsel. Als er goede redenen voor zijn (jaarwerk nog niet afgerond bijvoorbeeld) mag die termijn tot maximaal zes maanden na transitie worden opgerekt.

Life-events

Span je daarbij maximaal in om vermijdbare fouten op het TUPO of transitieoverzicht te voorkomen. Mogelijk is de deelnemer tussen het verzenden van het prognoseoverzicht en definitieve transitieoverzicht bijvoorbeeld uit dienst gegaan of met pensioen. De kans op zo’n tussentijds life-event neemt toe naarmate de periode tussen de peil- en verzenddatum groter is. Zorg dat ook bij een statuswijziging de deelnemer de voor hem juiste, relevante en actuele informatie krijgt.

Duidelijkheid op MijnOmgeving

Als je het TUPO gebruikt, maak dan aan deelnemers ook duidelijk dat dit het reguliere UPO vervangt. Ook in de eventuele MijnOmgeving moet dit document als definitief transitieoverzicht én als UPO zijn terug te vinden.

Toezicht AFM

Kortom: we roepen pensioenfondsen op gebruik van het TUPO zorgvuldig af te wegen, waarbij het deelnemersbelang voorop moet staan. Lees ook ons advies (pdf, 170 kB) aan de minister over het TUPO-gebruik.

Meer informatie

Overzicht alle Transitiebulletins