Prognose-transitieoverzicht: kies peildatum dicht bij transitiedatum

Het is voor deelnemers van belang dat de informatie en cijfers op het prognose-transitieoverzicht zo actueel mogelijk zijn. Dat vergroot de betrouwbaarheid van de informatie. Sommige deelnemers zullen (belangrijke) beslissingen baseren op deze informatie. Op het definitieve transitieoverzicht moeten ze immers mogelijk nog maanden wachten.

Mogelijk misverstanden door vroegtijdige peildatum

Hoe langer de periode tussen peildatum en verzendmoment van het prognose-transitieoverzicht, hoe groter ook de kans dat er een life-event plaatsvindt bij de deelnemer, zoals uitdiensttreding. In dat geval krijgt de deelnemer een transitieoverzicht dat niet op zijn situatie van toepassing is. Wie in februari zijn baan opzegt en in november een prognose-transitieoverzicht krijgt, gebaseerd op nog 20 jaar in loondienst, kan in verwarring raken. Deze situatie moet een pensioenuitvoerder voorkomen. Om de kans op misvattingen te verkleinen is het bovendien van belang om deelnemers op het transitieoverzicht te wijzen op de persoonlijke gegevens waarop de prognosebedragen zijn gebaseerd, bijvoorbeeld het salaris of het deeltijdpercentage. Dit stelt hen in staat om bedragen te controleren en duiden.

Definitief transitieoverzicht liefst binnen drie maanden

Het is onder meer om dezelfde redenen van belang dat deelnemers zo snel mogelijk na invaren of overgang naar de nieuwe regeling het definitieve transitieoverzicht ontvangen. Stuur dat het liefst binnen drie maanden na de overgang. De afronding van het jaarwerk kan een legitieme reden zijn het definitieve transitieoverzicht later te verstrekken, maar in dat geval uiterlijk tegelijk met het indienen van het jaarwerk bij DNB en in ieder geval binnen zes maanden na het transitiemoment.

Meer informatie

Overzicht alle Transitiebulletins