Eerste AFM-observaties koploperfondsen en advies over amendement NSC/BBB

De eerste observaties (pdf, 250 kB) van de AFM zijn gebaseerd op de prognose-transitieoverzichten die we gezien hebben. De prognose-transitieoverzichten moeten pensioenuitvoerders hun deelnemers uiterlijk een maand (liefst langer) voor hun pensioentransitie verstrekken.

Te generieke overzichten

Al zijn er in vergelijking met eerdere concept-transitieoverzichten stappen vooruit gezet, we zien nog zaken die niet goed genoeg zijn. Zo zien we dat de uitleg in de prognose-transitieoverzichten vaak te generiek is. Vermijd waar nodig generieke teksten en werk in plaats daarvan met ‘conditionele tekstblokken’: toelichtingen die alleen in de brief terechtkomen als ze ook van toepassing zijn op de specifieke deelnemer.

Betere toelichtingen

We zien verder dat de toelichtingen op de pensioenbedragen in de prognose-transitieoverzichten duidelijker kunnen. Die toelichtingen moeten aansluiten op de bedragen die de individuele deelnemer te zien krijgt. Soms laat het goede scenario (het pensioen ‘als het heel erg meezit’) op het transitieoverzicht een stijging van honderden procenten zien in vergelijking met het ‘oude’ pensioenstelsel. Zonder goede toelichting leidt dit mogelijk tot onrealistische verwachtingen van het toekomstig pensioen.

Advies amendement

De minister vroeg ons ook om advies rond het amendement van NSC/BBB over instemmingsrecht bij invaren door pensioenfondsen. In ons advies (pdf, 250 kB) stellen wij dat we als AFM het belang van betrokkenheid van deelnemers bij financiële keuzes zien, maar dat dit amendement praktisch slechts beperkt uitvoerbaar is. Als het amendement toch wordt aangenomen, zijn wij van mening dat er aanvullende wettelijke vereisten nodig zijn op het gebied van informatieverstrekking en keuzebegeleiding.

Meer informatie

Advies over amendement NSC en BBB (pdf, 250 kB)
Overzicht alle Transitiebulletins