Artikel
10/10/24
Leeftijdspecifieke toelichting op transitieoverzicht uitvoerbaar voor pensioenfondsen
De AFM en de pensioensector zijn de afgelopen periode met elkaar in dialoog gegaan over doelgroepafhankelijke toelichtingen op hun transitieoverzichten. Dit overleg heeft zijn vruchten afgeworpen. Het blijkt dat pensioenuitvoerders over het algemeen goed in staat zijn doelgroepspecifieke toelichtingen in de transitieoverzichten op te nemen.Eerder dit jaar hebben wij bij verschillende pensioenuitvoerders concept-transitieoverzichten opgevraagd. Die overzichten gaven reden tot zorg: er was onvoldoende aandacht voor de persoonlijke - bijvoorbeeld leeftijdsafhankelijke - toelichtingen. Pensioenuitvoerders die op 1 januari 2025 overgaan naar het nieuwe stelsel moeten het eerste transitieoverzicht uiterlijk 30 november 2024 aan hun deelnemers verstrekken.
Leeftijdsafhankelijke toelichtingen
Uit recente gesprekken met pensioenfondsen blijkt dat inmiddels stappen gezet zijn. De meesten geven aan dat zij in staat zijn om bijvoorbeeld leeftijdsafhankelijke toelichtingen, die passen bij de concrete situatie van een deelnemer, te geven bij de transitieoverzichten. Ook vertelden zij duidelijk het belang van persoonlijke informatie te zien, onder meer omdat het goedweerscenario bij vooral jonge deelnemers een bijzonder hoog toekomstig pensioen kan weergeven. Omdat dat tot onrealistische verwachtingen over het nieuwe stelsel kan leiden, is een goede toelichting essentieel.De Pensioenfederatie is, in aanvulling op het Servicedocument Transitiecommunicatie, bezig met het opstellen van voorbeeldteksten. Wij vinden dit een goed initiatief.
Vermelding persoonlijk pensioenvermogen verplicht
Uit de recente gesprekken met de sector bleek eveneens dat er bij enkele pensioenuitvoerders onduidelijkheid bestaat over het vermelden van het persoonlijk pensioenvermogen op de transitieoverzichten. Op het definitieve transitieoverzicht dat een pensioenuitvoerder iedere deelnemer verstrekt ná de transitie moet expliciet de hoogte van het ingebrachte kapitaal vermeld staan. Op het eerste transitie-overzicht (minimaal een maand vóór de transitie) mogen pensioenuitvoerders volstaan met een kwalitatieve toelichting op de werking van het persoonlijk vermogen. Ook in het Servicedocument Transitiecommunicatie van de Pensioenfederatie komt dit onderwerp aan bod.Contact bij dit artikel
Wilt u het laatste nieuws van de AFM ontvangen?
Schrijft u zich dan in voor onze nieuwsbrief, dan houden wij u op de hoogte.