Focus AFM-toezicht op brexit, onverantwoord gebruik van technologie en data, en financieel-economische criminaliteit

De AFM houdt risicogestuurd toezicht. Jaarlijks publiceert de toezichthouder in januari de speerpunten, de bijbehorende toezichtactiviteiten en de begroting voor het komend jaar in de AFM Agenda.

Trends en ontwikkelingen

Deze keuze van activiteiten is onder meer gebaseerd op de belangrijkste trends en bijbehorende risico’s. Een verkenning van deze trends is eind oktober 2018 gepubliceerd in AFM Trendzicht 2019. Naast politieke onzekerheid (met name brexit) zijn dat de voortschrijdende digitalisering van financiële dienstverlening, en de rol van de financiële sector in de transitie naar een duurzame samenleving en economie.

AFM bereidt zich voor op verschillende brexit-scenario’s

Het toezicht op nieuwe partijen en markten als gevolg van brexit is het meest in het oog springende speerpunt. De AFM bereidt zich voor op verschillende brexit-scenario’s. Mogelijk komt 30 tot 40% van de Europese kapitaalmarkt naar Nederland. Dit geldt zowel voor de aandelen- als obligatiemarkt. Dit vraagt niet alleen meer capaciteit voor het verlenen van nieuwe vergunningen. Er zal ook meer doorlopend toezicht nodig zijn en het vraagt forse investeringen in IT. Voor de AFM zal dit significante financiële en operationele gevolgen hebben, waarvoor door de minister van Financiën financiële ruimte is gecreëerd om extra capaciteit te werven en de benodigde investeringen te doen.

Markt moet zich voorbereiden op een no deal brexit

Het is zorgwekkend dat tien weken voordat het Verenigd Koninkrijk de Europese Unie beoogt te verlaten, er nog steeds grote onzekerheid is over de voorwaarden. In combinatie met de verdeeldheid in het Britse parlement, vergroot dit de kans op een no deal brexit. In dat geval kunnen ondernemingen hun toegang tot de Britse financiële markten verliezen, is de continuïteit van de effectenhandel en internationale bank- en verzekeringsdiensten onzeker, en blijft de uitbesteding naar Britse partijen niet zonder meer mogelijk. Het is daarom belangrijk dat financiële instellingen zich actief voorbereiden op een no deal brexit en waar nodig hun voorbereidingen opschalen.

Onverantwoord gebruik van technologie en data

Het toenemend gebruik van (nieuwe) technologie en data biedt kansen voor financiële ondernemingen en voordelen voor consumenten, maar brengt ook risico’s met zich mee. De AFM wil voorkomen dat marktpartijen onverantwoord gebruikmaken van technologie en data. Zo worden in 2019 de online beslisomgevingen van verschillende aanbieders van beleggingsproducten onderzocht. Ook wordt een verkenning gedaan naar het toenemend gebruik van (klant)data en de risico’s voor de solidariteit binnen de verzekeringssector.

Extra aandacht voor tegengaan witwassen en andere financieel-economische criminaliteit

Afgelopen jaar is opnieuw gebleken dat het vertrouwen in de financiële sector wordt geschaad als financiële ondernemingen of accountantsorganisaties, al dan niet bewust, een rol spelen bij financieel-economische criminaliteit. De AFM streeft ernaar dat financiële ondernemingen integriteitsrisico’s beheersen en grijpt in waar nodig.

Zeven speerpunten

De AFM Agenda 2019 bevat in totaal zeven speerpunten. In aanvulling op bovenstaande zijn dat de aanpak van niet-passende financiële producten, aandacht voor duurzaamheid in de financiële sector, de aanpak van marktrisico’s in de kapitaalmarkten, en een duurzame verbetering van de kwaliteit van accountantscontroles.

Versterken en vernieuwen toezicht

Binnen de eigen organisatie blijft de AFM investeren in dataverwerking en analyse. Met de verwachte toename van het handelsvolume als gevolg van brexit en het toezicht dat de AFM daarop moet houden, wordt datagedreven toezicht alleen maar belangrijker.

Journalisten kunnen contact opnemen met Marieke Ziedses des Plantes, woordvoerder AFM, via 020 - 797 2039 of marieke.ziedses.des.plantes@afm.nl.

Meer informatie